证监会现场核查9家股票质押添幅较大券商 五大风险点

  原标题:证监会现场核查9家股票质押周围添幅较大券商 发现五大风险点

  来源:中国证券报

  28日,中证君(ID:xhszzb)从众家券商获悉,证监会机构部近日向各家证券公司下发了最新一期机构监管情况通报。

  通报称,遵命题目与风向导向原则,该部近期请示有关证监局对今年以来股票质押周围添幅较大的9家证券公司进走了现场核查,并拟对发现的题目依法采取有关监管措施。

  通报强调,下一步,机构部将会同证监局不息强化对证券公司场内股票质押营业的监管与现场检查,发现存在展业不同规、风险管理不到位、内部管控缺失等题目的,将依法从厉处理。

  券商股票质押营业存五大风险

  通报指出,总体来望,被检查证券公司均制定了股票质押内部管理制度,对尽职调查、营业决策、授权、资金用途管理、回访等作出了清晰安排,请求相符规风控介入。但个别公司存在营业定位不清、制度与机制的有效性不及等题目,隐含湮没风险。

  一是营业定位不清,盲现在追逐益处。个别证券公司仍将场内股票质押营业当作一项营业性营业望待,无视了名誉风险管理,甚至将前期的股市上涨视为新一轮营业机会,抱着幸运情绪承接其他证券公司审核未予经由过程的项现在,盲现在追逐益处。

  二是风险认识不强,风控措施不及。股票质押的第一还款来源答当为融入方的生产经营现金流入,处置担保物清淡是经商议无果后采取的最后办法,且由于相等片面担保物为限售股或减持受限股票,处置难度更大、周期更长,但个别证券公司仍浅易遵命肯定质押率确定融资金额,对融入方名誉评估、还款来源、资金流向等把关不厉,大量新添以受限股为标的的质押。

  三是审核把控不厉,质押率竖立不厉谨。个别公司片面项现在标评审终局为“有条件批准”,但后续是否落实了有关条件不清晰;个别公司未按新规请求制定质押率竖立标准, 凯时kb0707质押率竖立较为肆意。

  四是尽职调查不齐全、甚至匮乏尽职调查。个别公司对展期项现在异国形成尽职调查通知,有的项现在尽职调查欠缺拍照、访谈记录等需要留痕,有的访谈笔录欠缺访谈对象签字,尽职调查的有效性、实在性存疑。

  五是贷后风险管理流于形态。有的公司对于资金用途的跟踪核查做事流于形态,对于资金从专户划出,但未划入融资方名下约定账户的情况,公司未能及时发现。个别公司仅以电话疏导进走贷后管理,且无疏导记录留痕,难以保证贷后管理终局。

  通报强调,上述题目逆映出有关证券公司的内部限制不完善。对此,有关证监局将依法采取责令增补内部相符规检查次数等走政监管措施,证券营业所依规采取停歇股票质押回购营业权限等自律管理措施。

  证监会挑出三大监管请求

  通报称,针对核查情况逆映出的题目,各证券公司要引以为戒,亚美娱乐am8仔细自查整改,复苏注视营业定位,落实股票质押自律新规的各项规定,强化风险管控力度。

  一是要高度偏重,理性展业。各证券公司要复苏认识、理性评估股票质押风险,将风险提防放在始位,重新注视营业定位,不及盲现在膨胀营业周围、无视风险管控请求。

  二是要学习领会,各证券公司高管、营业部分、相符规风控部分人员要仔细学习股票质押自律新规,搞懂搞透,厉格实走。

  三是要厉格落实整改,各证券公司要厉格遵命股票质押自律新规,对照梳理自己营业管理运作中的单薄环节,尽快采取整改措施。强化对尽职调查、资金行使跟踪、存续期管理等关键环节的实走力度和风险把控,强化对融入方的资质审阅和名誉评估,关注生产经营等第一还款来源,准确挑高风险管理的有效性,避免风控措施流于形态。

  通报强调,下一步,证监会机构部将会同证监局不息强化对场内股票质押的监管与现场检查,发现存在展业不同规、风险管理不到位、内部管控缺失等题目的,依法从厉处理。

  众家券商因股票质押营业题目领罚单

  8月中下旬正是券商半年报的浓密吐露期,各家券商计挑资产减值准备金额也一并出炉。数据表现,有八家券商计挑资产减值周围超亿元,而其中股票质押回购营业成为最大“灰犀牛”。

  据中证君统计,截至现在,已有13家券商公布了今年上半年计挑资产减值准备周围,相符计金额达25.16亿元。同时,亦有众家券商股权质押营业展现“踩雷”表象。

  此前,已有众家券商由于场内股票质押营业题目收到各地证监局开出的“罚单”。

  8月23日,陕西证监局对发布对关于对中邮证券有限义务公司采取责令改正措施的决定,责令该公司改正。

  主因之一便是该公司遵命无限售条件全流通股票、有限售条件的流通股票质押(分沪深300指数成分股和非沪深300指数成分股)别离设定了折算率上限,但未针对各项现在详细质押率调整标准制定响答的内部制度,详细质押率估算肆意性较大,制度不完善;对客户融资用途未跟踪晓畅划入客户其他账户后的详细投向及用途,有关分支机构报送的《贷后跟踪情况通知》未表现所做的跟踪和核查做事详细情况,不相符该公司《股票质押式回购营业营业规则及操作流程(2018年8月修订)》规定。

  8月20日,广东证监局发布关于对万联证券股份有限公司采掏出具警示函措施的决定称:“经查,你公司在开展股票质押式回购营业中,对融入方尽职调查存在较大弱点。上述走为忤逆了《证券公司和证券投资基金管理公司相符规管理办法》第六条第一项的规定。

  遵命《证券公司和证券投资基金管理公司相符规管理办法》第三十二条的规定,吾局决定对你公司采掏出具警示函的监管措施。”

义务编辑:王帅

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